Thủ đoạn mạo danh Nhân viên Ngân hàng để chào mời gửi tiết kiệm với lãi suất cao
Một số đối tượng mạo danh nhân viên ngân hàng tiếp cận khách hàng qua các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo,.. để chào mời gửi tiền tiết kiệm với lãi suất “siêu ưu đãi” kèm theo một mã giới thiệu khách hàng và thông báo chỉ khi nhập mã này, người gửi mới được hưởng mức lãi suất đó.
Tiếp theo, đối tượng lừa đảo sẽ yêu cầu khách hàng nạp tiền vào tài khoản và mở sổ tiết kiệm online. Trong suốt quá trình này, đối tượng sẽ cố gắng thu thập các thông tin cá nhân, bảo mật của khách hàng như số điện thoại, thông tin định danh, ngày tháng năm sinh,... dưới “vỏ bọc” hỗ trợ khách hàng đăng ký sản phẩm. Sau đó, đối tượng sẽ cố gắng chiếm đoạt quyền kiểm soát Tài khoản Ngân Hàng trực tuyến của khách, bằng cách gửi đường liên kết (link) giả mạo ứng dụng Ngân hàng; hoặc đối tượng sẽ dùng các thông tin cá nhân, bảo mật đã thu thập trước đó để phản hồi quy trình xác thực danh tính của Ngân Hàng, qua đó cố gắng thay đổi thông tin liên hệ của khách (bao gồm số điện thoại hoặc/và email đăng ký) để lấy được mã bảo mật cho các dịch vụ Ngân hàng trực tuyến.